【保険業界完全版】業界研究から選考対策、4大生保と3メガ損保の特徴まで解説

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最終更新日：2022年04月13日

保険業界完全攻略記事一覧
【保険業界完全版】業界研究から選考対策、4大生保と3メガ損保の特徴まで解説
【業界研究】保険業界とは？生保・損保の違いやビジネスモデル、働く魅力を解説！
【業界地図付き】保険業界(生保・損保)の大手企業一覧まとめ
【業界研究】保険業界(生保・損保)の働き方とは？職種と仕事内容を徹底解説
【最新版】保険業界(生保・損保)の売上高・平均年収ランキング
【業界研究】保険業界の最新動向、今後の課題とは？海外M&Aやインシュアテックに注力
【業界研究】保険業界(生保・損保)の歴史を紹介！日本初の保険会社はどこ？
4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の業績比較や採用人数、選考対策を解説
【3メガ損保比較】東京海上日動・三井住友海上・損保ジャパンの強みや社風、選考対策を解説
【ES例文付】保険業界(生保・損保)の志望動機の書き方を解説｜求める人材像も紹介

保険業界(生保・損保)は毎年人気の高い業界であり、文系学生を中心に多くの就活生が志望しています。

志望者の中には、保険商品のイメージは明確でも、保険業界(生保・損保)の企業や職種、仕事内容、歴史などについてよく知らないという方も多いのではないでしょうか。

そこで本記事では「そもそも保険業界とは？、企業一覧、職種と業務内容、年収・売上ランキング、最新動向、業界の歴史、志望動機の書き方、4大生保比較、3メガ損保比較」を解説しています。

漠然と保険業界について興味を持っている方は、この記事を通じて業界への理解を深めましょう。

本記事の構成
保険業界とは？生保・損保の違いやビジネスモデル、働く魅力を解説
保険業界(生保・損保)の大手企業一覧まとめ
保険業界(生保・損保)の働き方とは？職種と仕事内容を徹底解説
保険業界(生保・損保)の売上高・平均年収ランキング
保険業界の最新動向、今後の課題とは？海外M&Aやインシュアテックに注力
保険業界(生保・損保)の歴史を紹介！日本初の保険会社はどこ？
4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の業績比較や採用人数、選考対策を解説
3メガ損保比較(東京海上日動・三井住友海上・損保ジャパン)の強みや社風、選考対策を解説
保険業界(生保・損保)の志望動機の書き方を解説
最後に
保険業界(生保・損保)の情報収集に役立つ！就活生向けLINEオープンチャットを紹介

保険業界とは？生保・損保の違いやビジネスモデル、働く魅力を解説

保険業界(生保・損保)は、「不測の事故に備えたい人から保険料を集め、所定の事故が発生したときに保険金を支払うサービス」を提供しています。

保険業界(生保・損保)の分類

日本では、図のように保険業界を法律によって３つの分野に大別しています。

第一分野は「人の生死に関し一定額を支払う保険」で、生命保険会社がこの領域を担っています。第二分野は「一定の偶然の事故によって生じることのある損害をてん補する保険」で、こちらは損害保険会社が担当しています。

第三分野は「疾病や傷害、介護などにおいて一定額の支払い、またはかかった費用をてん補する保険」で、上記の２領域の中間にある保険として位置づけられています。生命保険会社と損害保険会社の双方が保険商品を販売しています。

業界各社は、個人や法人のお客さまに向けて保険商品の企画から販売まで一貫して行っています。

以下の記事では、保険業界(生保・損保)についてその仕組みやビジネスモデル、働く魅力などを紹介していきます。

まずはこの記事を読んで、保険業界(生保・損保)の全体像を掴みましょう。

【業界研究】保険業界とは？生保・損保の違いやビジネスモデル、働く魅力を解説！

●保険業界(生保・損保)とは
└保険業界(生保・損保)の分類
└保険業界(生保・損保)における市場規模の推移
●生命保険業界と損害保険業界の違い
●生命保険業界のビジネスモデル
●損害保険業界のビジネスモデル
●保険業界(生保・損保)で働く魅力

保険業界(生保・損保)の大手企業一覧まとめ

保険業界(生保・損保)に属する企業は、日本生命、第一生命HDなどの日系生命保険、メットライフ生命保険、アフラック生命保険などの外資系生命保険、ライフネット生命保険などネットから申込ができるネット系生命保険、東京海上やMS&AD、SOMPOなど様々な保険会社を傘下に持つ損害保険グループに分類することができます。

保険業界(生保・損保)の業界地図

以下の記事では、こちらの業界地図を用いながら保険業界(生保・損保)の大手企業一覧を紹介していきます。各社の特徴をしっかり把握して業界研究につなげましょう。

5分程度で読み終える内容なので、本記事を通じて業界各社について理解を深めましょう。

【業界地図付き】保険業界(生保・損保)の大手企業一覧まとめ

●保険業界(生保・損保)とは
●業界地図から見る保険業界(生保・損保)の企業まとめ
└日本生命
└第一生命
└かんぽ生命
└明治安田生命保険
└住友生命
└T&Dホールディングス
└ソニー生命保険
└大樹生命
└富国生命保険
└朝日生命
└メットライフ生命保険
└アフラック生命保険
└プルデンシャル生命保険
└アクサ生命
└ライフネット生命保険
└東京海上ホールディングス
└MS&ADインシュアランスグループホールディングス
└SOMPOホールディングス

保険業界(生保・損保)の働き方とは？職種と仕事内容を徹底解説

【業界研究】保険業界とは？生保・損保の違いやビジネスモデル、働く魅力を解説！で説明していますが、保険会社は保険商品の企画から販売まで一貫して行っています。

また保険商品の販売だけでなく機関投資家としての役割も担っているため、以下のような様々な職種が存在します。

商品開発
営業(個人営業・法人営業)
アンダーライティング
資産運用

以下の記事では、保険業界(生保・損保)の職種とそれぞれの仕事内容を解説しています。

記事を参考に、入社後のイメージを明確にしておきましょう。

【業界研究】保険業界(生保・損保)の働き方とは？職種と仕事内容を徹底解説

●保険業界(生保・損保)とは
●保険業界(生保・損保)特有の職種と仕事内容
└保険業界(生保・損保)の職種：商品開発
└保険業界(生保・損保)の職種：営業（個人営業・法人営業）
└保険業界(生保・損保)の職種：アンダーライティング
└保険業界(生保・損保)の職種：資産運用

保険業界(生保・損保)の売上高・平均年収ランキング

就活生の皆さんは、業界各社が「どれくらいの売上を出しているのか」や「平均年齢〇〇歳の従業員に対して年収はどれくらい支払われているのか」などについて知っているのでしょうか。

以下の記事では、保険業界の売上・平均年収ランキングを紹介しています。

記事を参考に、保険業界の理解を深めましょう。

【最新版】保険業界(生保・損保)の売上高・平均年収ランキング

●生命保険業界の売上高(保険料等収入)ランキング
●損害保険業界の売上高(正味収入保険料)ランキング
●損害保険業界の平均年収ランキング

保険業界の最新動向、今後の課題とは？海外M&Aやインシュアテックに注力

今までは「安定」といったイメージが強かった保険業界(生保・損保)ですが、近年はそのイメージが少しずつ変わってきています。特に大きなトピックとして以下に挙げたような非対面チャネルの強化やインシュアテック、海外進出、新種保険の登場などがあります。

非対面チャネルによる営業活動の強化
海外M&A(合併・買収)の拡大
保険×テクノロジーのインシュアテック
新たなリスクに対する新種保険の拡大
全運用資産でESG審査の導入

以下の記事では、業界研究の一環として保険業界(生保・損保)の市場動向・課題・最新ニュースを紹介しています。

記事を参考に、保険業界(生保・損保)の理解を深めましょう。

【業界研究】保険業界の最新動向、今後の課題とは？海外M&Aやインシュアテックに注力

●保険業界(生保・損保)の市場動向と課題
└生命保険業界の市場動向と課題
└損害保険業界の市場動向と課題
●保険業界(生保・損保)の最新ニュースと今後の取り組み
└非対面チャネルによる営業活動の強化
└海外M&A(合併・買収)の拡大
└保険×テクノロジーのインシュアテック
└新たなリスクに対する新種保険の拡大
└全運用資産でESG審査の導入

保険業界(生保・損保)の歴史を紹介！日本初の保険会社はどこ？

保険のイメージとしては、近代に発祥したものというイメージが強いと思いますが、日本での始まりは明治時代まで遡ります。皆さんは、日本初の生命保険会社や損害保険会社をご存知でしょうか？

以下の記事では、業界研究の一環として保険業界(生保・損保)の成り立ちと変遷を紹介していきます。

【業界研究】保険業界の最新動向、今後の課題とは？海外M&Aやインシュアテックに注力

●損害保険業界の歴史
└損害保険の成り立ち
└日本での損害保険の始まり
└時代とともに変化する損害保険
●生命保険業界の歴史
└生命保険の成り立ち
└日本での生命保険の始まり
└時代とともに変化する生命保険

4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の業績比較や採用人数、選考対策を解説

生命保険業界の中でもひときわ大きな存在感を誇る4社、日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命に注目して、各社の強みや特徴を見ていきましょう。

業績比較による4大生保の企業分析

国内における市場規模、海外事業の比率、保険商品の特性など、様々な点で比較することができます。

以下の記事では、さらに詳しく4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の業績比較や採用人数、選考対策を紹介しています。記事を参考に、生命保険業界の業界研究を進めましょう。

4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の業績比較や採用人数、選考対策を解説

●業績比較による4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の企業分析
└4大生保：日本生命
└4大生保：第一生命
└4大生保：明治安田生命
└4大生保：住友生命
4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の採用人数
4大生保(日本生命・第一生命・明治安田生命・住友生命)の選考対策
└選考対策：選考フロー
└選考対策：エントリーシート(ES)
└選考対策：筆記試験・WEBテスト
└選考対策：面接

3メガ損保比較(東京海上日動・三井住友海上・損保ジャパン)の強みや社風、選考対策を解説

損害保険業界の中でもひときわ大きな存在感を誇る3社、東京海上日動火災保険・三井住友海上火災保険・損害保険ジャパンに注目して、各社の強みや特徴を見ていきましょう。

業績比較による3メガ損保の企業分析

国内における市場規模、海外事業の比率、保険商品の特性など、様々な点で比較することができます。

以下の記事では、さらに詳しく3メガ損保(東京海上日動火災保険・三井住友海上火災保険・損害保険ジャパン)の業績比較や採用人数、選考対策を紹介しています。記事を参考に、損害保険業界の業界研究を進めましょう。

【3メガ損保比較】東京海上日動・三井住友海上・損保ジャパンの強みや社風、選考対策を解説

●業績比較による3メガ損保(東京海上日動・三井住友海上・損保ジャパン)の企業分析
└東京海上日動火災保険の強みや特徴、社風
└三井住友海上火災保険の強みや特徴、社風
└損害保険ジャパンの強みや特徴、社風
●3メガ損保(東京海上日動・三井住友海上・損保ジャパン)の採用人数
●3メガ損保(東京海上日動・三井住友海上・損保ジャパン)の選考対策
└選考対策：東京海上日動火災保険
└選考対策：三井住友海上火災保険
└選考対策：損害保険ジャパン

保険業界(生保・損保)の志望動機の書き方を解説

ひと括りに保険業界と言っても、生命保険・損害保険の各業界ではビジネスモデル等が異なります。

また、同じ業界内でも各社で強みとしている事業が異なるため、就活生は各社の違いを押さえた上で志望動機を考える必要があります。

以下の記事では、保険業界(生保・損保)が求める人材像に沿って志望動機の書き方を説明しています。高い倍率を突破するためには企業が求めているポイントを押さえることが必要不可欠ですのでしっかり読み込んでおきましょう。

【ES例文付】保険業界(生保・損保)の志望動機の書き方を解説｜求める人材像も紹介

●保険業界(生保・損保)とは
●保険業界(生保・損保)が求める人材像
└保険業界(生保・損保)が求める人材像⑴：世のため人のために尽くす使命感や責任感、誠実さを持つ人材
└保険業界(生保・損保)が求める人材像⑵：変革を推し進める柔軟な発想と実行力を持つ人材
●保険業界(生保・損保)の志望動機の書き方
└志望動機の書き方
└ポイント⑴：保険業界(生保・損保)を志望する理由を書く
└ポイント⑵：業界の中でその企業を志望する理由を書く
└ポイント⑶：入社後に成し遂げたいことを示す
●保険業界(生保・損保)の志望動機に関するエントリーシート(ES)例文
└日本生命
└第一生命
└明治安田生命保険
└住友生命
└三井住友海上火災保険
└損害保険ジャパン
└あいおいニッセイ同和損害保険